反洗钱师奇缺:需求或达25万名 实际仅有1万名

更新时间:2019-05-18 12:57:25

  反洗钱人才奇缺。

  4月11日,中国互联网金融协会与公认反洗钱师协会签署互联网金融反洗钱合作谅解备忘录,双方将在互金领域就反洗钱资源共享、人员培训、资质认证等方面深入合作。这一合作背后,是反洗钱要求推向互联网金融机构后专业人才稀缺的局面。

京东、恒大也要反洗钱人才

  公认反洗钱师协会执行董事、亚太区执行长邓芳慧对21世纪经济报道记者介绍,目前中国国内公认反洗钱师约有1万名,但行业需求约在22万-25万名。

  不仅是金融机构、互联网金融机构,未来反洗钱要求还将推向房地产开发及中介机构、贵金属交易所、会计师事务所、律师事务所等,原本紧俏的反洗钱人才愈显不足。上海金融领域“十三五”紧缺人才开发目录中,合规与反洗钱人才被列为极度紧缺等级。

  21世纪经济报道记者在某知名招聘网站看到,明确提出反洗钱岗位需求的包括平安银行、邮储银行、宁波银行、百信银行等银行机构,还有中国出口信用保险公司、太平人寿等保险公司,券商如国都证券,第三方支付公司如联动优势,消金公司如幸福消费金融、度小满科技 配资查询 等。有意思的是,还有京东商城、恒大集团等与金融业务并不直接相关的公司。这也正符合21世纪经济报道中指出的情况:电商平台成为新型洗钱行为的藏匿之地,并且也在向房地产开发和经纪、贵金属交易等领域蔓延。

  薪资情况上,多家机构给出了超过1万元的月薪水平,而恒大集团、百联优力等开出了2万-3万的水平。

  不过,这一水平相对并不十分具有诱惑力。一位机构反洗钱工程师告诉21世纪经济报道记者,反洗钱职能一般属于机构合规部门的一部分,这项工作极其重要但又相对边缘:干得好是职责,干不好则是责任。但他同时表示,随着监管力度加强,各机构都更加重视反洗钱工作,对反洗钱和客户尽职调查专业人才产生大量需求,薪酬水平也有望继续上涨。

如何成为一名反洗钱师

  多家机构提出了有国际公认反洗钱师资格认证优先,那幺,如何成为一名公认反洗钱师?

  21世纪经济报道记者了解到,ACAMS要求申请人所在的单位是其会员,单位每年会费约在1000元-2000元,通过单位申请成为参加公认反洗钱师认证考试,费用约为8000元-11000元,申请人要在4周内完成4个小时的课程。

  但这只是掌握反洗钱业务的敲门砖。上海一家支付机构反洗钱工程师对21世纪经济报道记者表示,没有3-5年的从业历练,很难成为反洗钱专业人才。

  氪信科技副总裁高强也表示,反洗钱人才不仅要熟悉金融业务、各种金融工具,更要获得公司相应数据资源的支持,还要经过大量案件的历练,尤其是,要不断更新了解新型洗钱方式以防范洗钱。

券商外资控股又有新进展:瑞士信贷增资控股瑞信方正

4月15日晚间,方正证券股份有限公司发布公告称,瑞士信贷银行股份有限公司向瑞信方正证券有限责任公司增资。
  增资完成后,瑞士信贷对瑞信方正的持股比例由增资前的33.30%提高至51.00%,并成为瑞信方正的控股股东。方正证券放弃本次增资权,对瑞信方正的持股比例由增资前的66.70%降低至49.00%。 瑞信方正不再纳入方正证券合并报表范围。
  增资价格以中联资产评估集团有限公司对瑞信方正在评估基准日的股东全部权益的评估结果为基础,由方正证券和瑞士信贷协商确定,增资的认购价格总额为62847.155204万元。
  认购价格中的28897.959184万元计入瑞信方正注册资本,其注册资本将从8亿元增加至108897.959184万元;认购价格中剩余部分33949.19602万元计入瑞信方正的资本公积。依照国有资产监督管理的相关规定,本次增资评估值以国有资产监督管理部门备案后的结果为准。
  方正证券披露,瑞信方正成立于2008年,是方正证券与与瑞士信贷共同投资设立的外商投资证券公司。2017年和2018年年初-7月31日的营业收入分别为2.67亿元、0.94亿元,净利润分别为0.26亿元和-0.24亿元。
  另外,方正证券还称,本次增资尚需履行国有资产监督管理部门及相关监管部门的审批程序,审批时间及结果均存在一定的不确定性;本次增资的交割需满足一定的先决条件,先决条件能否满足存在一定的不确定性;本次增资事项最终能否实施存在不确定性。
  本次瑞信方正的股权变动并非突然。2018年4月28日,《外商投资证券公司管理办法》正式公布并实施,结合之前正式宣布的进一步扩大证券业对外开放的政策安排,境外股东持有证券公司的股权比例放宽至51.00%。
  具体来看本次增资的进程,瑞士信贷于2018年5月18日向方正证券、瑞信方正致函,提出以非公开协议方式单方面向瑞信方正增资。
  2018年6月15日,方正证券第三届董事会第十六次会议同意瑞士信贷对瑞信方正非公开协议单方面增资的方案,即瑞士信贷对瑞信方正非公开协议单方面增资,持股比例由33.30%提高至51.00%,并成为瑞信方正的控股股东;方正证券放弃本次增资权利,对瑞信方正的持股比例由66.70%降低至49.00%。
  2018年9月20日,北大资产经营有限公司批复同意本次增资事项,并要求按照有关法律法规办理清产核资、资产评估等国有资产管理审批手续。
  2018年9月27日,财政部科教司做出对瑞信方正清产核资立项的批复;2019年1月17日,财政部做出对瑞信方正清产核资结果确认的批复。
  经评估,截至评估基准日2018年7月31日,瑞信方正的股东全部权益评估价值为173983.65万元,评估增值87424.62万元,增值率为101.00%。2019年4月15日,方正证券第三届董事会第二十四次会议同意与瑞士信贷签署本次增资的相关协议。
  关于本次交易的双方,瑞士信贷成立于1856年,注册地在瑞士苏黎世,是一家采用综合银行业务模式,把投资银行、私人银行和资产管理等业务集中起来,为客户提供全面的金融服务和方案的企业。
  财务数据显示,瑞士信贷2018年的总资产为772069百万瑞士法郎,净收入为20820百万瑞士法郎,净收益为1722百万瑞士法郎。
  方正证券成立于1994年,并于2011年在上交所上市,注册地点在湖南省长沙市。2018年方正证券实现营业收入57.23亿元,同比下滑4.01%;归属于上市公司股东的净利润6.61亿元,同比下滑54.48%。4月15日收盘数据显示,方正证券收报7.67元/股,下跌2.29%。

电气设备:光伏弃光率持续改善 荐3股

    新能源汽车:1)根据GGII,1月新能源汽车产销约10.2万辆,同比增长1.56倍,其中,乘用车产销约9.2万辆,同比增长1.86倍;商用车产销约1万辆,同比增长64%。产销数据好于去年整体水平,主要是19年补贴退坡抢装,叠加农历年前各厂商加大促销去库存的效果;2)根据起点研究,1月动力电池装机4.98GWh,同比增长2.82倍,整体来看,市场集中度继续提升,CR5为80.9%,环比增长11个百分点,其中,乘用车装机3.5GWh,同比增长4.1倍,乘用车单车带电量34.6kWh,同比增长57.9%,环比减少9%,年末抢装去库存主要消化相对低端的车型,导致单车带电量有所下滑。一月新能源汽车以及装机数据依然保持较高速的发展状态,高增长来源于补贴退坡的抢装效果,我们认为未来能够提升盈利能力的环节将会出现更强的投资机会,看好高端车型放量带来的盈利集中效应;同时,电动全球化进程也在加速,特斯拉上海工厂有望在下半年部分投产,戴姆勒、宝马、大众集团与宁德时代、亿纬锂能(300014)、孚能科技的合作将激励国内新能源汽车加快发展步伐;另外,近期贸易摩擦令德国、法国等欧洲国家经意识到动力电池对于新能源汽车战略的重要性,均决定在国内自建电池工厂摆脱对亚洲电池的依赖程度,未来中日韩竞争格局可能会由此打破。我们推荐选格局清晰化、产业全球化以及电池高镍化的龙头企业,推荐关注新宙邦(300037)、璞泰来、亿纬锂能、宁德时代。


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